Ha pasado un mes desde que el 2023 llegó a nuestras vidas y la salud económica ya está dando algunos signos de mejoría. Entre ellos, el crecimiento del PIB en el último cuatrimestre de 2022 y a nivel global en este último año. Aunque la incertidumbre va a seguir siendo clave este año para las pymes españolas. Con todo ello, nos preguntamos: ¿qué perspectivas económicas tienen las pymes para este nuevo año? Así ha evolucionado nuestro termómetro Lyseis de la pyme desde nuestro último blog del pasado diciembre. El Instituto Nacional de Estadística (INE) adelantó recientemente que la economía española creció un 5,5% en 2022. Así, superó todas las estimaciones dadas por organismos de referencia como el Fondo Monetario Internacional (FMI). Según esta institución, que incluso había elevado su predicción, el PIB español iba a alcanzar el 5,2% de crecimiento. Con este 5,5%, las pymes han mostrado su fortaleza frente a la incertidumbre y la crisis de la inflación. Pese a que este 5,5% final resulte ser una buena noticia y pueda indicarnos resultados óptimos para este nuevo año, la cautela puede ser lo más recomendable. El FMI apunta a que en 2023 el PIB aumentará al 1,1%. La Fundación de las Cajas de Ahorro (Funcas) prevé también una caída en el primer trimestre del 2023, pero espera un ritmo de crecimiento del 0,4% para el resto del año. Además, el Banco de España coincide con las estimaciones de Funcas y el Consejo General de Economistas de España sitúa el crecimiento para el 1,5%. A estas alturas, desde Lyseis consideramos que la inflación se ha vuelto un problema estructural. No solo para España, sino para muchos países del orden europeo y mundial. Un problema que, al principio, se centró en el gas y carburantes y ha acabado influyendo a la mayoría de bienes y servicios. Por consiguiente, afectando notoriamente a todo tipo de actividad empresarial. Según los últimos datos compartidos por el INE, puede observarse una doble vertiente. Por un lado, la inflación se situó en enero en el 5,8%. Su nivel más bajo desde noviembre del 2021. Esta tendencia a la baja ayuda a aliviar los costes de las pymes españolas. Por otro, la inflación subyacente, que excluye la energía y los productos frescos, se elevó hasta el 7,5%. Esto afecta al consumo y a la capacidad de gasto de la población. Lo que incide directamente sobre las ventas de las empresas. Por el momento, parece que la inflación subyacente continuará más elevada que el índice general. El quid de la cuestión es durante cuánto tiempo seguirá siendo así. Entre otros, dependerá de la evolución de los salarios. Para saber más en profundidad sobre este apunte, leer el apartado de reforma laboral de más abajo. Los últimos datos de este indicador parecen direccionar las previsiones a buen término. En noviembre, el Índice de Precios de Consumo se redujo una décima por debajo de lo esperado hasta el 5,7%. Para 2023, se espera que esta tendencia a la baja se prolongue y permita compensar parte del contexto económico global. Entre otros, la política monetaria del Banco Central Europeo (BCE), el riesgo geopolítico, la respuesta de mercados financieros y de mercados energéticos. Además, el INE publicó en diciembre una bajada del 1,7% en los precios industriales. También se registró un descenso en los precios de los bienes intermediarios. Todo lo contrario a los precios vinculados al gas. En febrero y marzo se esperan dos subidas del 0,5% para alcanzar la meta del 3,5% marcada por el BCE. Después de estos nuevos incrementos, el BCE ya ha indicado que posiblemente moderará la subida de tipos por la caía de la inflación. Estas subidas de tipos han generado una mejora en la rentabilidad de los depósitos. Sin embargo, en el resto de países europeos se paga un 73% más por los ahorros que en España. Datos como estos nos advierten del crecimiento limitado de la economía española. Una amenaza directa para la rentabilidad y solvencia de las empresas. Un alivio para muchas pequeñas y medianas empresas españolas ha sido la aprobación de la prórroga de la moratoria contable hasta 2024. Las empresas tendrán hasta el cierre de 2024 para tratar de compensar las pérdidas de los ejercicios 2020 y 2021. Por otro lado, antes de que acabe el mes de marzo debe llegar la herramienta de autodiagnóstico de la salud económica-financiera. Un mecanismo de la administración que debería arrojar luz a las organizaciones y ayudarlas a conocer de forma más óptima su estado financiero. La información siempre tiene un gran poder y es determinante para tomar decisiones en cualquier empresa. Se ha cumplido un año desde su entrada en vigor. Pese a este recorrido, todavía queda por ver el impacto de determinadas medidas como la implantación del contrato fijo-discontinuo en nuestro mercado laboral. En este sentido, es necesario que el Gobierno proporcione estadísticas más consistentes. A día de hoy, resulta complicado analizar los posibles cambios de tendencia en el mercado laboral. Lo que sí puede afirmarse es que este 2023 aumentan las obligaciones laborales de las empresas. Las pymes deben seguir revisando sus políticas de contratación, su sistema de registro horario o sus políticas de igualdad. En cuanto a la productividad, el último informe de Eurostat reveló que creció en 2022. Un crecimiento que se ha venido acompañando, salvo en las estadísticas de diciembre y enero, de la creación de empleo. Sin embargo, fuera de esta tasa de productividad se quedan fuera factores como los solapamientos o las ineficiencias. Finalmente, en el ámbito laboral cabe señalar la ausencia de un pacto de rentas a nivel general. El pacto de rentas es imprescindible para controlar la inflación y el tipo de interés, por lo que desde Lyseis esperamos que se alcancen a la mayor brevedad posible. Todo este entresijo laboral podría aumentar la crispación y los conflictos laborales. Un problema más que se añadiría a la complicada gestión actual de las empresas. La subida de los tipos de interés ha provocado un cambio sustancial en las condiciones de financiación para las empresas. Además de encarecer la deuda tipo variable, parece que las pymes se enfrentan a un recrudecimiento para refinanciar o acceder a nuevos créditos. Un aspecto positivo es que, según el Banco de España, en 2022 las empresas han conseguido obtener mayores beneficios. A pesar de que sus gastos financieros se elevaron, han crecido. Eso sí, quedándose todavía por debajo de los niveles de 2019 antes de la pandemia. Tipos de interés, PIB o inflación son solo algunos de los términos económicos que escuchamos en nuestro día a día. Sin embargo, ¿realmente comprendemos el significado de esta terminología? En el caso de las empresas y pymes, es especialmente importante conocer y comprender conceptos económicos básicos para entender el panorama económico en el que se opera. Un buen entendimiento de los factores económicos que rodean a una pyme puede ayudar a tomar decisiones estratégicas, aprovechando oportunidades y sorteando posibles amenazas que presente el mercado. En Lyseis ayudamos a las pymes a exprimir todas sus posibilidades económicas a través de nuestros servicios. Empezando por facilitar el entendimiento de ciertos factores económicos clave. En esta guía económica para pymes 2023, resumimos algunos de los más importantes y explicamos cómo afectan a empresas y pymes. A punto de terminar el 2022, diciembre es un mes crucial para cualquier empresa. Llega el momento de valorar todo el año y revisar previsiones de cara al 2023. Tal y como anticipábamos en nuestro último Termómetro Lyseis de la pyme, la incertidumbre ha seguido reinando en el contexto económico de las pequeñas y medianas empresas. Además, pese a que algunos indicadores como la inflación empiezan a dar cierta tregua, todo apunta a que seguirá fuertemente presente en 2023. En este nuevo blog, presentamos nuestro balance económico del 2022. A lo largo de todo este año, se ha podido observar un debilitamiento de la economía española. Entre otros aspectos, debido a la pérdida del poder adquisitivo y de la “hucha” de los hogares. El gran nivel de ahorro conseguido durante la pandemia se ha visto notoriamente afectado por las subidas de precios continuadas. En consecuencia, organismos como Funcas han recortado la previsión de crecimiento del PIB al 0,7% para 2023. El último dato que conocemos de 2022 es que la economía española se ralentizó al 0,2% en el tercer trimestre. Todo ello incide de forma directa en las ventas de las pequeñas y medianas empresas de nuestro país. Para afrontar este escenario, será imprescindible que las empresas cuenten con una estrategia de rentabilidad y resolución de problemas. En Lyseis somos expertos en este campo, en llevar los negocios a su máximo potencial. El 2022 ha estado marcado por las elevadas subidas en el Índice de Precios al Consumo (IPC). Sin embargo, en estos últimos meses se está consiguiendo frenar un poco el golpe. Tras situarse al 9% en septiembre, la inflación alcanzó el 7,3% en octubre y el 6,8% en noviembre. Se trata, por tanto, del cuarto mes consecutivo en el que se registró un descenso en los precios. En este sentido, sigue siendo esencial que las pymes sepan establecer las subidas de precio necesarias en sus productos y/o servicios sin que suponga una merma en su volumen de ventas. Así, se evitará el déficit comercial provocado por la inflación. Las compras de las empresas se han disparado entre enero y agosto un 40,5% frente al 25% de las ventas, según un informe de la Secretaría de Estado de Comercio. A la espera de saber cuál será la definitiva subida de tipos que aplicará el Banco Central Europeo (BCE) en este mes de diciembre, el organismo ha reforzado su intención de seguir este camino en 2023. Philip Lane, economista jefe del BCE, ha explicado que seguirán incrementando los tipos de interés hasta que se mantenga la inflación controlada al 2%. En algún que otro Termómetro Lyseis de la pyme, ya apuntábamos a los efectos que podía tener el fin de la moratoria COVID que había dado el Gobierno para amortiguar la pandemia. En noviembre, el Colegio de Registradores ha revelado un dato esclarecedor al respecto. Los concursos de acreedores han aumentado un 30% en el último trimestre del año en comparación con 2021. Para 2023, el Colegio General de Economistas de España espera una evolución menos alcista en el número de empresas que van a concurso. La teoría es que la nueva Ley Concursal moderará los concursos gracias a la contemplación de nuevas herramientas como los planes de reestructuración. De nuevo, nos encontramos con una incertidumbre acerca de cómo será la evolución de este indicador en el nuevo año. A la hora de planificar y ejecutar reestructuraciones, Lyseis es un aliado para cualquier negocio. Lo explicamos en este otro blog de nuestra web. Este 2022 se ha caracterizado por un desequilibrio entre la subida de precios y la subida de salarios. Parece que el año terminará confirmando la parálisis en las negociaciones colectivas, elemento indispensable en el pacto de incrementos salariales. Hasta septiembre, la subida salarial pactada se ha mantenido en el 2,61%. Pese a las sucesivas subidas de tipos, la concesión de créditos a empresas se ha mantenido en niveles óptimos en este 2022. Pendiente de la evolución que pueda haber en 2023 en este sentido, el BCE lanzó el pasado noviembre un mensaje al Gobierno español. La institución europea advirtió que el impuesto temporal a la banca que está tramitando el Congreso de los Diputados podría afectar a la capacidad de los bancos para conceder créditos. Ante menor concesión de créditos, menor financiación para los negocios y menores posibilidades de supervivencia y desarrollo. De igual modo, el BCE señaló que también podría provocar que las entidades bancarias trasladasen el coste a los clientes. Lo que podría generar mayor incertidumbre. Para asegurar el éxito en los juzgados, tener pruebas sólidas que resulten convincentes es esencial. Por definición, esa es la función de las pruebas periciales, aportar una valoración experta en un área compleja sobre la que hay controversia. El ámbito de lo Social no es ninguna excepción. A pesar de que el número de procedimientos de regulación de empleo se redujo en España durante la primera mitad del 2022, la difícil situación económica que atravesamos sugiere que la tendencia cambiará en 2023. Previsiblemente, esto se traducirá en un aumento de procedimientos judiciales relacionados con suspensiones de contratos, despidos colectivos o reducciones de jornada. Ya sea a instancia de parte, de oficio, o en las causas penales, aportar informes periciales en el ámbito de lo Social puede marcar la diferencia. A finales del pasado mes de julio publicamos el último Termómetro Lyseis de la pyme con una subida de la temperatura en la economía. Es decir, señalamos un previsible agravamiento del contexto económico para las pequeñas y medianas empresas españolas. No obstante, a pesar del pesimismo que se ha extendido tras la indolencia que domina a la mayoría en el periodo estival, observamos que en lo fundamental no se han producido novedades que empeoren el escenario. Si bien es cierto que sigue imperando la incertidumbre. Al contrario, en Lyseis venimos comprobando que hay empresas que han hecho los deberes. Sus gestores se han anticipado a la aparición de los problemas y están tomando medidas que minimicen el impacto negativo en sus negocios de una coyuntura económica en la que las complicaciones se prolongan. De esta manera, están más preparados para lo que pueda acontecer en los próximos trimestres. Lo explicamos en detalle a lo largo de este blog. De acuerdo con datos del INE, el Producto Interior Bruto Interanual (a precios de mercado) al segundo trimestre de 2022 creció un 6,8%. El dato del tercer trimestre no lo conoceremos hasta el 28 de octubre. Además, el PIB en el segundo trimestre creció un 1,5% respecto del primero. La Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) revisó su previsión de crecimiento para España al 4,4% para este 2022. Así, las proyecciones para este año se mantienen al alza, mostrando signos de recuperación respecto a los años de la pandemia. En las siguientes ediciones del Termómetro Lyseis de la pyme podremos empezar a valorar el crecimiento económico a largo plazo, de cara al 2023. Según los últimos datos publicados por el Instituto Nacional de Estadística (INE), la inflación se situó al 9% en septiembre. Es de esperar que en los próximos meses este índice siga descendiendo una vez absorbido el efecto de subida del precio de la energía y considerando que el incremento de los salarios está siendo muy moderado. Un respiro en el IPC después de los tres meses consecutivos en los que había superado el 10%, al que se suma la previsión de la OCDE de que acabará en el 9,1% en 2022. Para las pymes, lo más importante con respecto a este indicador es saber repercutir las subidas de precios en su negocio. Para muchas pequeñas empresas, resulta todo un reto subir el precio de sus productos o servicios ante el temor de perder clientela. En este sentido, Lyseis es un aliado. Somos expertos en abordar situaciones de crisis como problemas de rentabilidad, pérdidas de margen o estructuras sobredimensionadas. Después de la subida de los tipos de interés que realizó el Banco Central Europeo (BCE) este verano, un 0,5% en julio y otro 0,75% en septiembre, ya ha anunciado otro incremento para el mes de diciembre. Esto afecta principalmente a aquellas empresas que cuentan con créditos de tipo variable. El Banco de España espera que la subida de tipos alcance para finales de este año el 4,3% para los créditos de hasta 250.000 euros, el 2,96% para los créditos de entre 250.000 y 1.000.000 de euros, y del 2,64% para los que superan el millón de euros. En agosto, se aprobó la nueva Ley Concursal. Se espera que su entrada en vigor desbloqueé la situación de un aluvión de empresas “zombie” que irán a liquidación. Ahora bien, el impacto de estos concursos en la economía mayormente se ha absorbido en los últimos trimestres. Desde Lyseis consideramos que la nueva norma, y en especial la figura del experto reestructurador, pueden ayudar a evitar la liquidación de empresas viables, pero para ello también es necesario que se produzca un cambio en la cultura de gestión de crisis. Esta debe de profesionalizarse, siendo fundamental reaccionar en las primeras fases de la misma. En una crisis, actuar con diligencia y prontitud, marca la diferencia entre la supervivencia o la desaparición de la empresa. A nivel salarial, resultan especialmente importantes el pacto de rentas y la evolución de los salarios reales. Con respecto al primer punto, hasta el momento ha conseguido mantenerse. A medio plazo, y según avancen las negociaciones entre empresarios, trabajadores y Gobierno, el pacto de rentas podría afectar al consumo, si bien no debería ser importante si mantiene la positiva evolución del empleo. En cuanto a los salarios reales, la OCDE ha estimado que España será uno de los países a nivel mundial que liderará su caída. Su previsión es que los salarios reales disminuyan un 4,4% en 2022. Por lo que es previsible que surjan tensiones entre trabajadores y empresarios. Una gestión activa de las relaciones laborales, que permita distribuir esfuerzos y llegar a acuerdos, ayudará a superarlas. Por el momento, la subida de tipos no está suponiendo un impacto negativo en la concesión de créditos ni en los índices de morosidad. El acceso a financiación es un punto clave para las empresas, por lo que estos primeros efectos pueden valorarse positivamente. Los últimos datos proporcionados por el Banco de España revelan un aumento del 0,8% en la concesión de créditos a empresas en el mes de julio. Igualmente, se produjo una tasa de crecimiento positiva para las familias con un aumento de la concesión del crédito en el 0,6%. Esto puede ayudar a incentivar el consumo y las ventas. Sin embargo, sería razonable pensar que en los próximos meses se restringirá el crédito, en especial a las pymes. Por ello, optimizar la gestión de la caja y las necesidades financieras se volverá crítico para no sufrir problemas de liquidez que pongan en riesgo la continuidad del negocio. Devolución de préstamos ICO, tipos de interés al alza o baja rentabilidad son solo algunos de los males que amenazan la salud financiera de las pymes españolas en el contexto económico actual. Ante esta compleja situación, adaptar los recursos humanos de la empresa resulta vital para garantizar su supervivencia. La reestructuración de plantilla es el proceso por el cual una empresa reduce sus costes y recupera la competitividad a través de reajustes en su personal. Cada caso es único y deberá ser tratado como tal. Sin embargo, tras años de experiencia en reestructuración de plantillas, desde Lyseis podemos destacar tres claves para que el proceso se complete con eficacia y se obtengan los resultados esperados. Actualmente, atravesamos una complicada situación económica y muchos negocios se enfrentan a serias dificultades. Pero no hay que darlo todo por perdido. La reestructuración financiera puede aliviar estos problemas y evitar que la empresa acabe cesando su actividad. A lo largo de este artículo, explicamos las principales claves de la reestructuración financiera en pymes. ¿Qué puede provocar la necesidad de realizar una reestructuración financiera? ¿En qué consiste exactamente y cuáles sus fases? ¿Cómo puede ayudar este proceso en la recuperación y prosperidad de una empresa? Sigue leyendo para conocer las respuestas a estas y más preguntas sobre la reestructuración financiera. La reestructuración financiera es un proceso estratégico para solucionar la situación financiera de una compañía. Su principal objetivo es redirigir la situación económica de una empresa hacia su recuperación y solvencia o, al menos, hasta el mejor de los escenarios posible. La reestructuración financiera en pymes es una herramienta muy útil y necesaria ante contextos como una notable bajada de ingresos o un endeudamiento desmedido. La reestructuración financiera supondrá la realización de cambios importantes dentro de la empresa. Precisamente, esta adaptación permitirá asegurar su futuro para que se convierta en un negocio estable, competitivo y rentable. Para que una reestructuración financiera se complete con éxito es preciso que sea diseñada y ejecutada por profesionales cualificados en este proceso. En Lyseis somos expertos en reestructuraciones financieras, ofrecemos asesoramiento y apoyo a pymes durante las distintas fases de la reestructuración. Desde el diagnóstico, pasando por la estructuración de la operación y la negociación con acreedores, hasta la formalización de la nueva estructura financiera. En este apartado de nuestra web puedes conocer mejor nuestros servicios. Hoy en día, existen múltiples causas externas que pueden estar poniendo a cualquier empresa en un verdadero aprieto. La financiación de las pérdidas obtenidas en la pandemia, la elevada inflación y el aumento de los precios, la subida de los tipos de interés o el difícil acceso a materias primas son tan solo una muestra de todo ello. Sin embargo, la reestructuración financiera en pymes no tiene por qué responder únicamente a una crisis empresarial. Puede haber otras situaciones que, pese a no poner a la empresa en riesgo, pueden hacer peligrar su óptimo funcionamiento. Ejemplo de ello puede ser la falta de liquidez. Uno de los mayores beneficios de la reestructuración financiera es asegurar la supervivencia del negocio. Otra de las grandes ventajas de este proceso es conseguir que la empresa sea realmente competitiva, un aspecto esencial para la viabilidad. Además, se traduce en un mayor control de todos los procesos implicados en la rentabilidad y en una mayor eficiencia a la hora de tomar decisiones. Ante cualquier duda sobre la reestructuración financiera en pymes, no dudes en contactar con nuestro equipo. En Lyseis contamos con las competencias y la experiencia necesarias para analizar tu caso y plantear la reestructuración más adecuada para tu negocio. Apuesta por el futuro de tu empresa con nuestro apoyo experto. Uno de los grandes problemas para cualquier empresa es la conciliación laboral y personal de sus trabajadores. Sin embargo, vemos que en muchas ocasiones encontrar este equilibrio es especialmente complicado en las pymes. En la pequeña y mediana empresa, tanto las labores comerciales como las tareas de control de gestión, acaban recayendo sobre un grupo reducido de trabajadores. Esto suele traducirse en muchas horas de trabajo que dejan poco espacio a lo personal. Una buena vía para equilibrar ambas esferas es externalizar el control de gestión de tu pyme. En este artículo te explicamos por qué dar ese paso puede marcar un antes y un después en tu negocio. Este 2022, se preveía un gran verano tras la pandemia. Muchos negocios confiaban en recuperar definitivamente la actividad perdida durante la crisis de la COVID-19. Las previsiones del turismo auguraban una buena temporada. Pese a ello, hay pymes que este verano han seguido encontrándose con grandes dificultades. Si es tu caso, en este blog te contamos cómo podemos ayudarte a hacer frente a esa caída inesperada de las ventas a través de la figura del CRO. Es más, de la mano de nuestro equipo puedes conseguir que tu negocio sea realmente rentable.La economía española empieza el 2023 en camino hacia la recuperación post pandemia: Termómetro Lyseis de la pyme
Guía económica básica para pymes 2023
La incertidumbre como protagonista de la economía en 2022: Termómetro Lyseis de la pyme
Informe pericial en el ámbito de lo Social: garantía de éxito en los juzgados
La economía se mantiene tras el verano: Termómetro Lyseis de la pyme
Claves para una correcta reestructuración de plantilla
La reestructuración financiera en pymes
¿Qué es la reestructuración financiera?
Causas que provocan una necesidad de reestructuración financiera
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